北京中投首信投资管理有限公司扩散2015年十大典型诈骗

今年5月，我市一退休老人接到一个陌生电话。对方自称是银行工作人员，说老人在上海开的一张信用卡透支了，一直未还款。老人说自己从未在上海开过信用卡。随后，自称公安局、检察院工作人员的骗子们悉数登场，通过电话称老人涉嫌一起洗黑钱案件，需要自证清白等，持续时间长达一个多星期。老人一步步进入圈套，分多次共汇走600余万元。北京中投首信投资管理有限公司目前了解，该案仍在侦办之中。这是迄今为止我市警方接到的受害人损失额度最大的一起电信诈骗案件。
　　【“十大骗术”详解】
　　一、冒充公检法工作人员
　　1、利用网络电话伪装成公检法热线号码、总机号码，打电话给当事人。一般多人分工，假冒多名公检法工作人员;
　　2、声称当事人涉嫌洗黑钱、贩毒等案件，并将采取冻结账户或拘留等措施;
　　3、以保护当事人财产安全为由，要求当事人进行财产冻结或转入“安全账户”配合调查，并警告当事人不能向任何亲友透露。
　　二、网络低价购物
　　1、在网上发布价格极低的汽车、电脑、珠宝等物品的虚假转让信息，引诱当事人拨打电话联系;
　　2、一旦当事人上钩，他们假装与当事人谈好转让价格，并以“缴纳定金”、“交易税”、“手续费”等名目，要求当事人汇钱至指定账户。
　　三、网络征婚、交友
　　第一类：
　　1、通过世纪佳缘网、百合网等网络交友、相亲网站，编造“高富帅”或“白富美”的虚假身份，与当事人进行网络交流;
　　2、迅速与当事人确立交往关系，之后以家庭遭遇变故、生意需要借钱周转等各种理由，不断骗取当事人钱财。
　　第二类：
　　1、在网上发布“富婆借精生子”、“借孕”等信息，报酬高达数十万元，引诱当事人与之联系;
　　2、一旦当事人来电，便以缴纳保证金、诚意金等名义，要求当事人汇款至指定账户。
　　四、冒充熟人、好友
　　1、用病毒软件盗取他人QQ号码，并录制QQ号原主的视频;
　　2、冒充QQ号原主与其亲友聊天，播放QQ号原主的视频骗取信任;
　　3、以有急事需用钱等借口，要求QQ号原主的亲友将钱汇至指定账户。
　　五、开设虚假网站、网上钓鱼
　　1、通过开设与真实网站极为相似的虚假网上银行、网络交易平台、手机充值网站等，利用网上支付平台，如财付通、快钱、5173等交易接口行骗。
　　2、此类网站看似与正规网站无异，但当当事人点击链接交易后，购物款会直接转至诈骗分子账户。北京中投首信投资管理有限公司
　　六、冒充领导和老板
　　1、通过QQ搜索财务、会计人员QQ群，加入群后群发“会计资格考试大纲文件”资料(其实是木马盗号程序)，盗取财务人员QQ密码;
　　2、登录财务人员QQ，通过查看聊天记录等方式找到其老板，并通过传送文件等方式，向其老板发送木马盗号程序，获取其老板的QQ密码;
　　3、冒充老板，以交易等名义让财务人员将款项转入指定账户。
　　七、虚构包裹藏毒北京中投首信投资管理有限公司
　　1、冒充邮政部门工作人员，谎称当事人有份包裹，内藏枪支、毒品等，需要移交公安机关处理，并留下“报警咨询电话”，诱使当事人主动与诈骗分子联系;
　　2、冒充公检法机关工作人员，进一步让当事人相信其包裹涉毒，并涉嫌犯罪。
　　3、以保护当事人账户资金安全为由，让当事人将钱转到指定账户，一般名目为“国家安全账户”等。
　　八、订票网页
　　1、诈骗分子利用主流网站投放广告，或是伪造正规机票销售网站;
　　2、通过在网上发布虚假的超低价机票信息，引诱当事人上当;
　　3、一旦当事人进入伪造的订购机票网站后，系统会提示不支持第三方支付、信息不完整等，要当事人致电“客服电话”，并在电话中要求当事人直接通过网上银行向诈骗分子的账户转账。北京中投首信投资管理有限公司
　　九、办理信用卡
　　1、通过邮件、短信、网站等方式，发布办理高额信用卡信息，引诱当事人填写个人资料;
　　2、以某投资担保公司经理名义给当事人打电话，并以收取“保证金”、“手续费”、“中介费”等理由要求当事人连续汇款。
　　十、PS淫秽照片
　　1、在网上获取党政机关、企事业单位领导干部个人照片，通过软件合成淫秽照片;北京中投首信投资管理有限公司
　　2、以私家侦探等名义向当事人邮寄诈骗信件，并威胁称将向纪委等部门举报，要求当事人汇款转账至指定账户。